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800亿网贷平台爆雷 上海经侦以非法集资立案

来源:澳门永利网站作者:澳门永利 日期:2019-03-04 浏览:

网易财经6月21日讯 端午节期间,号称交易量800亿规模的网贷平台唐小僧“爆雷”的消息传来,“公司高管主动投案”、“员工被离职”等信息持续刷屏。目前,唐小僧母公司“资邦金服”已被警方查封。

唐小僧倒下的危害不亚于e租宝、泛亚,据网易财经初步了解,投资人遍布上海、江苏、浙江、陕西、广东、湖南、山东、重庆等数十个省市。几天内已有数千人组建起维权群,投资金额从数万到百万元不等。

在投资者交流群中,多名投资者表示目前平台无法登陆和提现,更无法联系到客服人员。数位前往上海现场报案的投资者表示,上海市浦东新区康桥路经侦支队已成立资邦专案组,并以“非法集资”立案侦查。

案件持续发酵:上海经侦已立案

唐小僧官网显示,该平台成立于2014年10月31日,实际控制人为资邦金服网络科技集团有限公司,由资邦金服全资子公司资邦元达(上海)互联网金融信息服务有限公司负责运营。

根据唐小僧披露的运营数据,截至2018年5月31日,唐小僧累计借贷金额达9.32亿元,累计借贷笔数为53994笔,借贷余额亦为9.32亿元。当前累计借款人数量及当期借款人数量均为948人,其中前十大借款人待还金额占比为1.3467%,最大单一借款人待还金额占比0.1833%。

自唐小僧平台爆雷之后,陆续有各地投资者前往上海市公安局浦东新区经侦支队报案。今日,有前往该经侦支队报案的投资者表示,仍有上百位投资者聚集在大厅提交个人陈述笔录,银行流水单等材料,大厅人满为患。

有投资者反馈的现场消息称,经侦方面表示,接下来会把投资者提交资料会移交给司法审计处理。公安部正在组织协调会,届时会下发全国协查令。

数位现场的投资者表示,上海市浦东新区康桥路经侦支队已成立资邦专案组,并表示已立案侦查。网易财经试图致电该经侦支队了解情况,但电话一直处于占线状态。

目前,各地的投资者都已建立维权群,受害人遍布上海、江苏、浙江、陕西、广东、湖南、山东、重庆等数十个省市,投资金额从数万到百万元不等。从投资者在群里提供的消息看来,已有不少人前往当地公安机关报案,但也有数名投资者反映,当地公安机关不予受理,需要前往公司注册地报案。

号外|800亿网贷平台爆雷:投资人矛头直指新浪支付

第三方支付平台是否担责?

在投资者交流群众,一位投资人率先发出的“都是因为新浪我才买的唐小僧”,竟引发了不少投资者的共鸣。多名投资者向网易财经表示,是在新浪支付页面上看到唐小僧的产品,并了解到双方有合作,所以出于对新浪支付的信任而投资或者购买产品。

据网易财经了解,新浪支付与唐小僧之间有资金账户管理方面的合作。新浪金融官网显示,新浪支付针对互联网金融平台提供第三方资金账户管理解决方案,用户和平台资金账户独立管理,平台不触碰用户资金。

网贷之家研究中心行业研究员苏筱芮向网易财经表示,商业银行、第三方支付公司履行的主要是资金清算、账户隔离的工作,而并非承担资信担保。是否承担责任,主要看商业银行、第三方支付公司是否根据协议内容履责。

苏筱芮认为,此案件有两种假设情形,第一,若唐小僧幕后老板携带投资人资金跑路,需调查幕后老板通过何种渠道获取资金,在此过程中若第三方支付充当帮凶,账户资金隔离形同虚设,帮助跑路老板非法挪用,则需承担相应法律责任。

第二种假设情形为,第三方支付履行了相关义务,做到了账户资金隔离。但由于唐小僧虚构项目,套取资金(或者有真实项目但资金链断裂等),第三方支付公司仅根据协议履行其义务,对项目的真实性并不负有审查责任,亦不具有识别能力,可以免责。

一位接近新浪支付的行业人士表示,“到目前为止,新浪支付和唐小僧的合作只是作为一个支付渠道的合作,就是资金账户的管理,也就是说你充值而没有投资的钱是在新浪支付的账户里,现在仍然可以通过新浪支付正常提现。但是对于投资项目并不做担保或者兜底,只是提供支付上正常的渠道,投资的钱需要找到原始的项目方才能正常还款。”

该人士认为,新浪支付和唐小僧之间的合作方式仅限于资金账户管理,以支付属性为主,并未做到银行存管或资金托管的层面,因此对投资人的损失不承担责任。

新浪支付已下架唐小僧logo

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